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Conoce las aseguradoras de autos en México
¿Cuáles son los tipos de Seguros de Autos que puedes cotizar en línea?
Al momento de elegir tu Seguro de Auto no solo debes fijarte en el precio, primero debes conocer los diferentes paquetes de coberturas que hay en México. Estos los puedes conocer fácil, rápido y online si utilizas Rastreator, que te ayuda a identificar cuál es la póliza que mejor se ajusta a tu presupuesto y necesidades entre una variada oferta de aseguradoras. Los principales Seguros de Auto que hay en México son:
- Seguro Responsabilidad Civil: es la cobertura más sencilla del mercado y cubre los daños materiales y lesiones que ocasiones a terceras personas en un accidente vial. También es la cobertura obligatoria para circular en carreteras federales.
- Cobertura Limitada: incluye la cobertura de daños a terceros. Asimismo, cubre los gastos médicos de los ocupantes de tu auto si resultan lesionados en una colisión de tránsito. Pero, principalmente, se distingue por incluir la cobertura de Robo Total que te indemniza con el valor de tu auto en caso de que seas víctima de este delito.
- Cobertura Amplia: es el que más contratan los automovilistas porque es uno de los más completos. Al contratar esta póliza obtienes todas las coberturas de un Seguro de Auto Limitado, además de la cobertura de Daños Materiales que te ayuda a reparar tu auto en caso de un accidente vial. Igualmente te otorga Defensa Legal y Asistencias Viales.
- Cobertura Amplia Plus: con esta póliza gozas de todas las coberturas de una póliza Amplia, pero con beneficios exclusivos, como: sumas aseguradas adicionales, asistencias viales ilimitadas, auto sustituto premium, entre otros beneficios. Por lo anterior, es la cobertura con el precio más elevado, pero también es la más completa.
En México, hay diferentes paquetes de seguros de auto. Rastreator te ayuda a identificar cuál es el más recomendable para tu presupuesto y de acuerdo a las especificaciones técnicas de tu vehículo. Resumimos en una tabla explicativa qué contiene, como mínimo, cada paquete de manera sencilla. ¡Las ofertas son numerosas, compruébalo!
| Paquete de seguro de auto | Cobertura | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Responsabilidad Civil | Asistencia Legal | Gastos Médicos a Ocupantes | Robo total | Daños materiales | Coberturas y beneficios adicionales | |
| Amplia plus | ||||||
| Amplia | ||||||
| Limitada | ||||||
| Responsabilidad Civil | ||||||
Es recomendable comparar antes de contratar el seguro de tu vehículo. Ya que, no sólo te aseguras par obtener el mejor precio, sino que sabrás qué te ofrece cada compañía aseguradora. Con la ayuda de Rastreator, en sólo unos minutos, obtendrás gratis varias ofertas personalizadas de acuerdo a tus necesidades y ordenadas por el mejor precio.
¿Qué incluyen las coberturas del seguro de auto en México?
Dependiendo del tipo de plan que elijas para proteger tu auto, puedes estar amparado para distintos riesgos, que van desde un golpe a un tercero, hasta la pérdida total de tu vehículo. Pero, ¿exactamente, qué cubren?
Daños a Terceros o Responsabilidad Civil
La cobertura de Daños a Terceros o Responsabilidad Civil ampara los daños o perjuicios que puedas provocar a un tercero en sus bienes o personas. Es decir, que si chocas con otra persona y su auto tiene golpes, el seguro te ayuda con el costo de los mismos. De igual manera, funciona en caso de que alguien salga lesionado.
Daños Materiales
Las pólizas más completas incluyen la cobertura de Daños Materiales, como el Seguro de Auto Amplio o Amplio Plus. Esta cobertura te ayuda a costear los daños a tu propio vehículo, ya sea que colisiones con otro auto o, sea dañado por un fenómeno natural como volcán, huracán, tormenta e,o incluso, un terremoto. Pagando un deducible, podrás ser indemnizado por el seguro, ya sea para reparar el auto o cubrir el costo total del mismo en caso de pérdida total.
Robo Total
Si tu auto es robado en su totalidad, la cobertura de Robo Total te apoya para recuperarlo y en caso de no ser posible, te indemnizará con el costo total del vehículo por Pérdida Total.
Gastos Médicos a Ocupantes
Cuando en un accidente tú o tus acompañantes sufren lesiones, la cobertura de Gastos Médicos a Ocupantes te proporciona atención médica y cubre el costo de la misma hasta una suma asegurada.
Asistencia legal
Si necesitas presentarte ante las autoridades por causa de un accidente vial o para presentar la denuncia del robo de tu auto en el Ministerio Público, la Asistencia Legal de los Seguros de Autos te apoya con el asesoramiento de abogados durante el proceso.
Asistencia vial
Seguramente te has quedado sin gasolina en el camino, se te ha ponchado una llanta, o, incluso, la batería de tu auto ha fallado. Si tu Seguro de Auto incluye la cobertura de Asistencia Vial, esta te apoya con ciertos servicios que te sacan del aprieto, como envío de gasolina, paso de corriente o apoyo para cambiar la llanta.
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¿Por qué es importante comparar antes de contratar el Seguro de Auto?
Evaluar los Seguros de Auto de distintas compañías te permite identificar la oferta con mejor relación entre costo y beneficios, lo que puede significar un ahorro de hasta 50%. De esta forma, tendrás un panorama más completo para tomar una decisión informada.
Para conocer la oferta de las mejores compañías de Seguros de Auto que hay en México, está Rastreator, que te ayuda de forma gratuita a encontrar las pólizas que se ajustan a tu perfil de conductor y las características de tu auto, ¡en menos de dos minutos!
Rastreator te ayuda a tomar la mejor decisión porque te muestra en tiempo real precios, coberturas, deducibles y sumas aseguradas de diferentes pólizas para que puedas identificar la que más te conviene casi de forma inmediata.
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¿Cuál es el Mejor Seguro de Auto 2024 en México?
Para elegir el mejor seguro de auto, es crucial que tengas en cuenta diversos aspectos, entre ellos están las coberturas y servicios que ofrece la póliza, las opiniones y experiencias de otros clientes, el historial de quejas de las compañías ante la CONDUSEF y, naturalmente, el costo del seguro. El precio es, sin duda, uno de los elementos determinantes al momento de elegir; por lo tanto, es esencial identificar aquellas aseguradoras que no solo brindan tarifas competitivas sino también un valor agregado que justifique tu inversión. Por ejemplo:
| Tipo de seguro: Seguro Amplio | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aseguradora | Mejor Precio (Promedio) | RC | Robo Total | Daños Materiales | Gastos Médicos a Ocupantes | Asistencia Vial | Más Información |
| $11,285.92 | $3,000,000 | Deducible 10% | Deducible 5% | $500,000 | Cotizar | ||
| $11,435.13 | $1,000,000 | Deducible 10% | $40,000 | Cotizar | |||
| $11,847.80 | $3,000,000 | Deducible 10% | Deducible 5% | $200,000 | Cotizar | ||
| $12,388.60 | $1,500,000 | Deducible 10% | Deducible 7% | $400,000 | Cotizar | ||
| $12,661.05 | $3,000,000 | Deducible 10% | Deducible 5% | $200,000 | Cotizar | ||
| Los precios mostrados son ilustrativos, ya que el costo del Seguro de Auto depende de varios factores como perfil del conductor y tipo de vehículo. Los datos mostrados se calcularon con base en los modelos más cotizados. | |||||||
¿Cuánto cuestan los Seguros de Autos en México?
Es importante saber que el precio del Seguro de Auto en México es variable porque depende de varios factores como el código postal, el tipo de vehículo a asegurar, marca y modelo, y la edad del conductor principal. Aunque, a partir de datos de Rastreator, se puede decir que el Seguro de Auto particular oscila entre los 5,000 mil y los 20,000 mil pesos anuales.
Algunos de los factores que toman en cuenta las aseguradoras para calcular el precio del Seguro de Auto en México son:
Tipo de seguro
Dependiendo del tipo de paquete de Seguro de Auto que elijas, el precio cambia. Por ejemplo, el de Responsabilidad Civil, que es el más básico, también es el más económico.
Compañía aseguradora
Cada aseguradora varía los precios de sus pólizas de acuerdo con la actividad y evolución del mercado asegurador, pero también con base en sus propios criterios. Entre ellos: el histórico de siniestros atendidos, la calidad del servicio o el tipo de producto que comercializa.
Perfil del conductor
A la hora de calcular la prima de tu Seguro de Auto, las aseguradoras toman en cuenta aspectos como tu edad, zona de residencia, historial de manejo, entre otros aspectos.
Lugar de residencia
Estadísticamente hay estados de la República Mexicana que tienen una mayor incidencia en siniestros y robo con violencia; por lo que, las aseguradoras podrían aumentar el precio de la póliza si vives o circulas en estos estados.
Modelo, marca y antigüedad del auto
Según datos recabados por la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), hay modelos y marcas de autos que son más robados que otros; lo que en definitiva eleva el precio del Seguro de Auto. Asimismo, los autos viejos (de más de 20 años), podrían tener pólizas más económicas.
¿Cuáles son los métodos de pago para liquidar el Seguro de Auto?
En México, los métodos de pago para tu Seguro de Auto son variados y accesibles para que puedas mantener tu póliza al corriente. Las aseguradoras por lo común te ofrecen:
- Pago en línea: a través de sus sitios web, aplicaciones móviles o por PayPal.
- Pago con tarjeta de crédito o débito: lo puedes hacer en sucursal, por teléfono o en línea.
- Transferencia bancaria: utilizando la CLABE interbancaria desde cualquier lugar.
- Pago domiciliado: se configura un cobro automático a tu tarjeta de crédito o débito
- Pago en efectivo: no es tan común, pero lo puedes hacer en tiendas de autoservicio, como Oxxo, Telecomm o directamente en la sucursal de la aseguradora, entre otros.
- Pago por teléfono: proporcionando al agente de seguros información de tu tarjeta de crédito o débito.
- Cajero automático: algunos cajeros permiten realizar pagos de seguros.
¿El seguro de auto es obligatorio en México?
Desde 2019, contar un Seguro de Auto es obligatorio para transitar por caminos y puentes federales y 19 estados de la República Mexicana. De lo contrario, en una inspección vehicular, podrías pagar una multa de entre mil a 4 mil pesos.
Por lo anterior, es importante que circules con una póliza para coche vigente, pero no solo debería ser porque es obligatorio, sino también porque es un respaldo financiero para cuando se te presente un accidente de tránsito, el cual podría llegarte a costar hasta 3 millones de pesos si fallece un tercero. ¡De esta manera evitarás endeudamientos!
¿Qué tipos de autos se pueden asegurar?
La oferta de los Seguros de Autos varía dependiendo del uso del vehículo, ya que cada uno tiene necesidades específicas, como:
Uso del vehículo
- Seguro de Auto Uso Comercial
- Seguro ERT (Uber, Didi, Etc)
- Seguro de Auto para Taxi
- Transporte Público
- Camión de Carga
Tipo de contratación
- Seguro de Auto por mes
- Seguro de Auto por Día
- Seguro de Auto por Kilómetro
Tipo de auto
- Seguro para Auto Clásico
- Seguro para SUV
- Seguro para Pick Up
- Seguro para Camionetas
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¿Cómo puedo encontrar el Seguro de Auto más barato?
La forma más eficaz y práctica para encontrar Seguros de Auto con precios bajos es con ayuda de Rastreator, que de forma gratuita y a partir de tu perfil como conductor y las características de tu auto, busca en línea las pólizas más económicas entre las mejores aseguradoras de México. Rastreator arroja resultados ordenados por precio e identifica en primer lugar la oferta con el costo más bajo, para que elijas solo la opción que más te conviene. Esto te permitirá un ahorro de hasta 50% en la contratación de tu Seguro de Auto.
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